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Fideicomiso Mercantil Irrevocable
Segunda Titularización Cartera Automotriz Amazonas
Resumen
Informativo para INVERSIONISTAS
TRAMO
DOS
VTC
- SEGUNDA - 2-AMAZONAS
DESDE NOVIEMBRE 26 DEL
2004 A JUNIO
30 DEL 2,008
1.
Información
General del
Fideicomiso
Ü
Tipo
de Fideicomiso
: Titularización
Ü
Número
de RUC del Fideicomiso
:
0992377690001
Ü
Fecha
de Constitución y Reformas
·
El
Fideicomiso Mercantil fue constituido el 26 de Noviembre del
2,004, ante el Notario Vigésimo Noveno del Distrito
Metropolitano de Quito, Dr. Rodrigo Salgado Valdez. En la misma
fecha y por escritura publica celebrada ante el mismo notario
se celebró el “Acta de Aporte Fiduciario” para la emisión del
Primer Tramo.
·
En
el texto del presente documento se identifica al negocio
fiduciario simplemente como el
“FIDEICOMISO”
Ü
Fideicomitente
y Originador
·
Banco
Amazonas S.A.; en adelante denominado en todo el documento
simplemente como “ORIGINADOR”
Ü
Beneficiario
·
El
Originador, en los términos y condiciones establecidos en el
contrato del fideicomiso mercantil.
Ü
Otros Participes
·
Administrador
de Cartera
Es
Banco Amazonas S.A. mediante contrato celebrado con el
FIDEICOMISO el 26 de Noviembre del 2,004. . En el texto del
presente documento se identifica simplemente como
“ADMINISTRADOR DE CARTERA”
·
Servicios
de Custodia
El
ADMINISTRADOR DE CARTERA procedió con fecha Enero 17 del
2,005; a subcontratar los “Servicios de Custodia” de la
cartera aportada al fideicomiso mercantil; con la compañía
“Deposito Centralizado de Compensación y Liquidación de
Valores Decevale S.A.”; siendo el FIDEICOMISO el único autorizado para
designar las personas autorizadas para el ingreso y egreso de
los documentos.
En el texto del presente documento se identifica
simplemente como “CUSTODIO”
2.
Aprobaciones del
proceso de titularización.
§
Con
fecha Noviembre 30 del
2,004 se ingreso a Superintendencia de Compañías la
solicitud para: i) Autorización para desarrollar el
SEGUNDO proceso
de Titularización de Cartera Automotriz – Amazonas; ii)
Autorización de la Oferta Pública; iii) Autorización para
la inscripción en el Registro del Mercado de Valores del
FIDEICOMISO y de los valores a ser emitidos como consecuencia
de tal proceso.
Desde esta fecha se procedió a entregar al ente de
control toda la documentación e información solicitada así
como a mantener reuniones de trabajo en las que se explicaba
el esquema fiduciario.
§
Con
fecha Noviembre 30 del 2,004 se entrega únicamente
para fines informativos a Superintendecia de Bancos toda la información y
documentación presentada a Superintendencia de Compañías
relacionada con éste segundo proceso de titularización de
Banco Amazonas S.A.
§
Con
fecha Diciembre 20 del 2,004; mediante resolución No.
Q.IMV.04.4934 Superintendencia de Compañías resuelve aprobar
el SEGUNDO proceso
de titularización de hasta $ 25,000,000 a
llevarse a cabo a través del FIDEICOMISO en tres tramos. . Así también resuelve
aprobar: i) El
contenido del Prospecto de Oferta Pública de Valores; ii) Autorizar la
Oferta Pública del Primer Tramo de los
valores de hasta la suma de $ 10,000,000; iii) Disponer la
inscripción en el Registro del Mercado de Valores del contrato
de FIDEICOMISO y de los VALORES del Tramo I.
§
Con
fecha Diciembre 22 del 2,004; se remite a la Bolsa de Valores
de Quito la documentación relacionada con este segundo proceso
de titularización con el propósito de inscribir los valores en
dicha bolsa.
§
Con
fecha Diciembre 29 del 2,004; la Superintendencia de Compañías; procede
a emitir el CERTIFICADO DE INSCRIPCION correspondiente;
mediante el cual certifica que el FIDEICOMISO de esta SEGUNDA
TITULARIZACION se encuentra inscripto en el Registro del
Mercado de Valores con
el No. 2004.1.13.00291; y con el numero
2004.1.01.00253 inscripto como EMISOR y con el numero
2004.1.02.00476 inscripto el TITULO VALOR
VTC-SEGUNDA—1-AMAZONAS (Tramo I).
§
Con
fecha Julio 19 del 2,005 se celebro por escritura publica el
ANEXO A al contrato del FIDEICOMISO correspondiente al TRAMO
DOS del proceso de titularización; en dicho documento se
establecen las condiciones particulares de dicho tramo que en
términos generales son: Monto a titularizar: $ 7,500,000 – Índice
de Siniestralidad:
4.31% –
Mecanismos de coberturas: Cartera sobrecolateral y cuenta de
reserva que cubran al menos 7 veces el índice de
siniestralidad. El
Prospecto de Oferta Publica fue celebrado en la misma fecha
por instrumento privado.
§
Con
fecha julio 28 del 2,005 se emite la calificación de riesgos
del TRAMO DOS, calificación que correspondió a AAA (triple
A)
§
Con
fecha agosto 09 del 2,005 mediante Resolución No.
Q.IMV.05.3242 se autoriza la Oferta Publica correspondiente al
segundo tramo de los valores denominados VTC – SEGUNDA – 2-
AMAZONAS.
§
Con
fecha agosto 16 del 2,005 se emite el correspondiente
certificado de inscripción del TRAMO DOS mediante la cual se
indica que los valores
quedan inscritos bajo el numero
2005.1.02.00500.
§
Con
fecha agosto 25 del 2,005 la Bolsa de Valores de Quito
confirma la inscripción de los valores del TRAMO DOS
notificando que la fecha a partir de la cual se pueden
negociar es desde agosto 26 del 2,005.
§
Con
fecha septiembre 2 del 2,005 Superintendencia de Compañías
mediante Resolución No. Q.IMV.05 3602 resolvió aprobar la
solicitud de ampliación del plazo de la
autorización de
Oferta Pública por 180 días adicionales.
3.
Proceso de Emisión
de los VTC-SEGUNDA-2-AMAZONAS (Tramo
Dos)
§
Con
fecha AGOSTO 26 DEL 2,005 se emitieron todos los
TITULOS VTC-SEGUNDA-2-AMAZONAS (Tramo Dos)
§
Las
Casas de Valores, autorizadas por el ORIGINADOR para la
colocación de los VTC-SEGUNDA-2-AMAZONAS fueron las compañías
Merchantvalores S.A. y Laduponsa S.A.
§
El
100% de los VTC-SEGUNDA-2-AMAZONAS fueron colocados en el
período de AGOSTO 26 a SEPTIEMBRE 9 del
2,005.
§
Los
VTC-SEGUNDA-2-AMAZONAS
presentan las siguientes características.
4.
Información de la
cartera fideicomitida y de los flujos
recaudados.
4.1.
Tipo
de cartera fideicomitida
Es
el conjunto de INSTRUMENTOS DE CREDITO que documentan
operaciones de
financiamiento del precio de compra de automotores,
cuyos obligados son DEUDORES SELECCIONADOS.
Tales
operaciones de crédito pueden haber sido concedidas
directamente por el ORIGINADOR o adquiridas de terceros por
parte del ORIGINADOR, pero en todos los casos están destinadas
al financiamiento del precio de compra de automotores.
Como
medio de cobertura del pago de los INSTRUMENTOS DE
CREDITO, los respectivos DEUDORES SELECCIONADOS constituyen
garantías que en el caso del TRAMO 2 dichas garantías
corresponden a un fideicomiso mercantil de garantía con aporte
fiduciario de los automotores, la denominación del mismo es
FIDEICOMISO AUTOMOTRIZ BANCO AMAZONAS S.A. y es administrador
por FIDUPACIFICO S.A.
4.2.
Información
mensual
§
Información
de ENERO.2005.
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de:
Por capital se venció el valor de $ 245,497.17 y por intereses
$ 101,662.55.
Recaudos: Por capital se recibió $
249,276.06 y por
intereses $ 103,688.47.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $ 89,750.68 y por intereses
$12,901.35.
Recaudos: Por capital se recibió $
76,780.16 y por
intereses $ 32,667.22.
§
Información
de FEBRERO.2005.
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de:
Por capital se venció el valor de $ 255,206.14 y por intereses $
102,332.99.
Recaudos: Por capital se recibió $
255,605.42 y por
intereses $ 104,457.41.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $74,313.68 y por intereses
$29,699.73.
Recaudos: Por capital se recibió $
74,308.28 y por intereses
$29,763.35.
§
Información
de MARZO.2005
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de:
Por capital se venció el valor de $ 258,774.20 y por intereses
$ 100,293.57.
Recaudos: Por capital se recibió $ 274,170.98 y por intereses $
107,549.37.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 81,962.89 y por intereses $
29,199.22.
Recaudos: Por capital se recibió $ 90,845.51 y por intereses $
33,649.38.
§
Información
de ABRIL.2005
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de:
Por capital se venció el valor de $257,099.76 y por intereses
$96,821.63.
Recaudos: Por capital se recibió $256,596.08 y por intereses
$96,519.29.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $76,138.83 y por intereses
$28,025.19.
Recaudos: Por capital se recibió $73,029.36 y por intereses $
27,265.61.
§
Información
de MAYO.2005
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de:
Por capital se venció el valor de $266,978.90 y por intereses
$98,621.77.
Recaudos: Por capital se recibió $292,903.34 y por intereses
$106,825.13.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $78,453.07 y por intereses
$28,132.07.
Recaudos: Por capital se recibió $83,990.21 y por intereses
$30,855.69.
§
Información
de JUNIO.2005
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de:
Por capital se venció el valor de $262,982.38 y por intereses
$92,596.89.
Recaudos: Por capital se recibió $264,339.49 y por intereses
$93,283.98.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $76,451.88 y por intereses
$26,511.17.
Recaudos: Por capital se recibió $82,095.61 y por intereses
$28,740.35.
§
Información
de JULIO.2005
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 260,604.99 y por intereses $
89,467.19.
Recaudos: Por capital se recibió $ 255,079.67 y por intereses $
87,967.17.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 78,344.23 y por intereses $
26,550.87.
Recaudos: Por capital se recibió $ 75,531.82 y por intereses $
25,964.36.
§
Información
de AGOSTO.2005
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 267,694.49 y por intereses $
88,630.87.
Recaudos: Por capital se recibió $ 288,591.03 y por intereses $
95,927.78.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $79,374.15 y por intereses
$ 26,005.47.
Recaudos: Por capital se recibió $ 82,595.70 y por intereses $
27,760.46.
§
Información
de SEPTIEMBRE.2005
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 263,911.65 y
por intereses $ 84,403.97. Recaudos: Por capital
se recibió $
291,654.92
y por intereses $ 92,201.15.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 77,650.21 y por intereses $
25,073.46.
Recaudos: Por capital se recibió $ 83,345.39 y por intereses $
27,483.37.
§
Información
de OCTUBRE.2005
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 267,192.10 y por intereses $
81,845.44.
Recaudos: Por capital se recibió $ 275,303.93 y por intereses $
84,098.69.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 78,079.92 y por intereses $
24,206.74.
Recaudos: Por capital se recibió $ 79,777.41 y por intereses $
24,796.52..
§
Información
de NOVIEMBRE.2005
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 265,235.9 y por intereses $
78,577.45.
Recaudos: Por capital se recibió $ 254,274.78 y por intereses $
77,207.79.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 78,167.58 y por intereses $
23,216.40.
Recaudos: Por capital se recibió $ 79,727.82 y por intereses $
23,000.46.
§
Información
de DICIEMBRE.2005
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 273,140.86 y por intereses $
76,682.92.
Recaudos: Por capital se recibió $ 298,114.01 y por intereses $
83,166.70..
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 79,392.87 y por intereses $
22,685.34.
Recaudos: Por capital se recibió $ 79,201.74 y por intereses $
23,459.81..
§
Información
de ENER0.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 191,487.02 y por intereses $
86,018.33.
Recaudos: Por capital se recibió $ 203,994.50 y por
intereses $ 89,559.02.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 52,974.91 y por intereses $
23,862.39.
Recaudos: Por capital se recibió $ 54,929.98 y por
intereses $ 25,591.52.
§
Información
de FEBRERO.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 148,263.23 y por intereses $
65,436.87.
Recaudos: Por capital se recibió $ 167,720.93 y por intereses
$ 76,569.58.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 42,644.32 y por intereses $
18,055.11.
Recaudos: Por capital se recibió $ 58,129.16 y por intereses $
21,720.68.
§
Información
de MARZO.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 228,138.15 y por intereses $
93,334.14.
Recaudos: Por capital se recibió $ 204,135.58. y por intereses $
87,545.57.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 65,889.86 y por intereses $
26,823.71
Recaudos: Por capital se recibió $ 62,500.89 y por intereses
$ 25,722.19.
§
Información
de ABRIL.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 145,452.59 y por intereses $
53,102.59.
Recaudos: Por capital se recibió $ 188,863.12 y por intereses $
72,261.35.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 36,354.42 y por intereses $
14,035.16.
Recaudos: Por capital se recibió $ 47,531.32 y por intereses $
19,948.72.
§
Información
de MAYO.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 238,514.15 y por intereses $
94,726.11.
Recaudos: Por capital se recibió $ 212,553.73 y por intereses $
84,456.45.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 65,760.65 y por intereses $
27,529.85
Recaudos: Por capital se recibió $ 60,591.74 y por intereses $
24,986.73.
§
Información
de JUNIO.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 195,095.54 y por intereses $
75,459.49.
Recaudos: Por capital se recibió $ 198,986.07 y por intereses
$ 75,221.38.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue de:
Por
capital se venció el valor de $ 50,947.84 y por intereses
$ 21,035.78.
Recaudos: Por capital se recibió $ 51,274.36 y | 
