FIDEICOMISO
MERCANTIL
“TITULARIZACION
CARTERA AUTOMOTRIZ AMAZONAS”
RESUMEN
INFORMATIVO
INVERSIONISTAS
DEL TRAMO
III
VTC-3-AMAZONAS
INFORME
TRIMESTRAL DESDE ABRIL HASTA JUNIO
2008
1.
Información
General
del Fideicomiso
Ü
Tipo
de Fideicomiso
:
Titularización
Ü
Número
de RUC del Fideicomiso
:
0992310839001
Ü
Fecha
de Constitución y Reformas
·
El
Fideicomiso Mercantil fue constituido el 01 de Agosto del
2,003, ante el Notario Vigésimo Noveno del Distrito
Metropolitano de Quito, Dr. Rodrigo Salgado Valdez. En la misma fecha
y por escritura publica celebrada ante el mismo notario se
celebró el “Acta de Aporte Fiduciario” para la emisión del
Primer Tramo.
·
Con
fecha Octubre 01 del 2,003 se celebró “Reforma Integral” al
contrato de constitución del fideicomiso mercantil y al Acta
de Aporte Fiduciario; ante el Notario Vigésimo Noveno del
Distrito Metropolitano de Quito, Dr. Rodrigo Salgado
Valdez.
·
En
el texto del presente documento se identifica al negocio
fiduciario simplemente como el
“FIDEICOMISO”
Ü
Fideicomitente
y Originador
·
Banco
Amazonas S.A.; en adelante denominado en todo el documento
simplemente como “ORIGINADOR”
Ü
Beneficiario
·
El
Originador, en los términos y condiciones establecidos en el
contrato del fideicomiso mercantil.
Ü
Otros Participes
·
Administrador
de Cartera
Es
Banco Amazonas S.A. mediante contrato celebrado con el
FIDEICOMISO el 01 de Agosto del 2,003. En el texto del
presente documento se identifica simplemente como
“ADMINISTRADOR DE CARTERA”
·
Servicios
de Custodia
El
ADMINISTRADOR DE CARTERA procedió con fecha Febrero 5 del
2,004; a subcontratar los “Servicios de Custodia” de la
cartera aportada al fideicomiso mercantil para el Tramo 1; con
la compañía “Deposito Centralizado de Compensación y
Liquidación de Valores Decevale S.A.”. ; siendo el FIDEICOMISO
el único
autorizado para designar las personas autorizadas para
el ingreso y egreso de los documentos. En el texto del
presente documento se identifica simplemente como
“CUSTODIO”
Ü
Documentos
celebrados por TRAMO III
·
Acta
de aporte fiduciario para el TERCER TRAMO
Con
fecha Enero 14 del 2,005; el FIDEICOMISO y BANCO AMAZONAS por
instrumento privado suscribieron un acta en virtud del cual el
BANCO procedió a aportar el FONDO ROTATIVO de $ 20,000.00 más
la cartera y sus coberturas para el tercer tramo.
·
Con
fecha 19 de Enero de 2005 se realiza el primer adendum al acta
de aporte fiduciario del tercer tramo por incremento de la
cartera.
·
Con
fecha 25 de Enero de 2005 se realiza el segundo adendum al
acta de aporte fiduciario del tercer tramo por incremento de
la cartera.
·
Con
fecha 10 de Febrero de 2005 se realiza el tercer adendum al
acta de aporte fiduciario del tercer tramo por incremento de
la cartera.
·
Acta
de Aporte Fiduciario y Definición de Términos para la emisión
del TERCER tramo de valores
VTC-3-AMAZONAS.
El
Acta fue suscrita con fecha Febrero 21 del 2,005 ante el
Notario Vigésimo Noveno del Cantón Quito, Dr. Rodrigo Salgado
Valdez.
·
Con
fecha 31 de Enero de 2006 Se realiza la actualización de la
calificación de riesgo de la cartera del tercer tramo
obteniendo triple A.
·
Con
fecha 31 de Julio de 2006 se realiza la actualización de la
calificación de riesgo de la cartera del Tercer Tramo
obteniendo la calificación de Triple A.
·
Con
fecha 31 de Mayo de 2007 se realiza la actualización de la
calificación de riesgo de la cartera del Tercer Tramo
obteniendo la calificación de Triple A.
·
Con
fecha 30 de Septiembre de 2007 se realiza la actualización de
la calificación de la cartera del Tercer Tramo obteniendo la
calificación de Triple A.
·
Con
fecha 31 de Mayo de 2008 se realiza la actualización de la
calificación de la cartera del Tercer Tramo obteniendo la
calificación de Triple A.
2.
Aprobaciones
del proceso de titularización y del TRAMO
III.
§
Con
fecha Octubre 15 del 2,003 se ingreso a Superintendencia de
Compañías la solicitud para: i) Autorización para desarrollar
el proceso de Titularización de Cartera Automotriz – Amazonas;
ii) Autorización de la Oferta Pública; iii) Autorización para
la inscripción en el Registro del Mercado de Valores del
FIDEICOMISO y de los valores a ser emitidos como consecuencia
de tal proceso.
Desde esta fecha se procedió a entregar al ente de
control toda la documentación e información solicitada así
como a mantener reuniones de trabajo en las que se explicaba
el esquema fiduciario.
§
Con
fecha Octubre 15 del 2,003 se ingresa a Superintendecia de
Bancos; la solicitud de autorización de parte de dicho ente de
control para el proceso de titularización en la que participa
como originador Banco Amazonas S.A.; este documento de
autorización es parte de los requerimientos de
Superintendencia de Compañías para el otorgamiento de las
aprobaciones finales para obtener lo anotado en el literal
anterior. Desde
esta fecha se procedió a entregar toda la documentación e
información solicitada así como a mantener reuniones de
trabajo en las que se explicaba el esquema
fiduciario.
§
Con
fecha Diciembre 18 del 2003; mediante resolución No.
IRG-2003-012; Superintendencia de Bancos resuelve autorizar a
Banco Amazonas S.A. para que solicite las aprobaciones
correspondientes y por ende la emisión de la resolución de
aprobación ante los organismos de control pertinentes para el
proceso de titularización.
§
Con
fecha Diciembre 29 del 2,003; mediante resolución No.
Q.IMV.03.4741, Superintendencia de Compañías resuelve aprobar
el proceso de titularización de hasta $ 15,000,000 a llevarse
a cabo a través del FIDEICOMISO en tres tramos de hasta $
5,000,000 cada tramo.
Así también resuelve aprobar: i) El contenido del
Prospecto de Oferta Pública de Valores; ii) Autorizar la
Oferta Pública del Primer Tramo de los valores de hasta la
suma de $ 5,000,000; iii) Disponer la inscripción en el
Registro del Mercado de Valores del contrato de FIDEICOMISO y
de los VALORES del Tramo I.
§
Con
fecha Enero 7 del 2,004; la Superintendencia de Compañías; procede
a emitir el CERTIFICADO DE INSCRIPCION correspondiente;
mediante el cual certifica que el FIDEICOMISO se encuentra
inscrito en el Registro del Mercado de Valores con el No.
2004.1.13.00187;
y con el numero 2004.1.01.00244 inscrito como EMISOR y
con el numero 2004.1.02.00455 inscrito el TITULO VALOR
VTC-1-AMAZONAS (Tramo I)
§
Con
fecha Enero 22 del 2,004; mediante comunicación No. BVQ-2004
0113; la Bolsa de Valores de Quito confirma que el Directorio
de la Corporación Civil Bolsa de Valores Quito, en sesión
realizada el 21 de Enero del 2,004 resolvió aprobar la
inscripción del proceso de titularización llevado a cabo a
través del FIDEICOMISO, en el Registro de la Bolsa hasta por
la suma de quince millones de dólares.
§
Con
fecha Septiembre 7 del 2,004 mediante resolución No.
Q.IMV.04.3439 la Superintendencia de Compañías resolvió
conceder una prorroga de ciento ochenta días a la vigencia de
la autorización de la Oferta Pública del proceso de
Titularización, llevado a través del FIDEICOMISO; dicha
ampliación de plazo aplica básicamente para el TRAMO III del
proceso de titularización en virtud de que el TRAMO II a la
fecha se encuentra emitido y colocado.
§
APROBACIONES
PARA EL TRAMO III
Ü
Con
fecha Febrero 25 del 2,005 se ingreso a Superintendencia de
Compañías los documentos correspondientes para la
aprobación de
dicho órgano de control de la emisión del TRAMO III del
Proceso de Titularización llevado a cabo a través del presente
FIDEICOMISO.
Ü
El
prospecto de Oferta Publica para el TRAMO III se celebró con
fecha Febrero 21 del 2,005
Ü
Con
fecha Marzo 14 del 2,005 y mediante Resolución No.Q.IMV.05.
1014 el Registro del Mercado de Valores resolvió aprobar el
contenido del prospecto de oferta pública del TRAMO III y
autoriza la oferta pública de los valores que se emitan por
dicho tramo.
Ü
Con
fecha Marzo 15 del 2,005 y previa presentación al organismo de
control de la publicación efectuada de la resolución
respectiva; la Superintendencia de Compañías emite el
correspondiente CERTIFICADO DE INSCRIPCION del TRAMO
III.
Ü
Con
fecha Abril 1 del 2,005 mediante comunicación BVQ-000526 Bolsa
de Valores de Quito aprobó la inscripción de los VALORES del
TRAMO III del proceso de titularización.
3.
Información
de la cartera fideicomitida y de los flujos
recaudados.
§
Información
de Julio.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
Por capital se venció
el valor de $ 128,435.87 y por intereses $. 24,353.12.
Recaudos: Por capital se recibió $
131,728.97 y por intereses $
24,538.39.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $ 3,870.58 y por intereses
$. 830.36.
Recaudos: Por capital se recibió $
4,388.97 y por
intereses $ 660,06.
§
Información
de Agosto.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 112,192.42 y por
intereses $. 23,548.16.
Recaudos: Por capital se recibió $
126,677.45 y por
intereses $. 26,039.14.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $ 3,930.62 y por intereses
$. 770.32.
$.
Recaudos: Por capital se recibió $
4,332.18. y por intereses $.
1,068.14.
§
Información
de Septiembre.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 102,213.63 y por
intereses $. 20,189.93.
Recaudos: Por capital se recibió $.
108,354.31 y por
intereses $. 22,009.22.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 0 y por intereses $.
0.
Recaudos: Por capital se recibió $
2,856.92 y por intereses $
588.07.
§
Información
de Octubre.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 107,088.94 y por
intereses $. 21,420.39.
Recaudos: Por capital se recibió $. 109,351.70 y por intereses $.
21,597.38.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 6,425.64 y por intereses
$. 1,206.71.
Recaudos: Por capital se recibió $
5,128.08 y por intereses $
1,165.86.
§
Información
de Noviembre.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 95,374.76 y por intereses
$. 19,952.62.
Recaudos: Por capital se recibió $.
100,234.66 y por
intereses $. 21,338.54.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 3,719.99 y por intereses
$. 574.31.
Recaudos: Por capital se recibió $
3,602.09 y por intereses $
520.47.
§
Información
de Diciembre.2006
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 90,097.02 y por intereses
$. 16,654.60.
Recaudos: Por capital se recibió $.
94,544.73 y por
intereses $. 18,249.57.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 0 y por intereses $.
0.
Recaudos: Por capital se recibió $
2,735.41 y por intereses $
587.53.
§
Información
de Enero.2007
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 90,834.83 y por intereses
$. 18,247.34.
Recaudos: Por capital se recibió $.
94,480.72 y por
intereses $. 18,734.38.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 5,693.82 y por intereses
$. 1,127.34.
Recaudos: Por capital se recibió $
4,277.11 y por intereses $
693.49.
§
Información
de Febrero.2007
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 84,250.46 y por intereses
$. 16,686.74.
Recaudos: Por capital se recibió $.
75,198.49 y por
intereses $. 14,847.80.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 2,014.69 y por intereses
$. 553.50.
Recaudos: Por capital se recibió $
1,997.31 y por intereses $
546.16.
§
Información
de Marzo.2007
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 84,446.59 y por intereses
$. 15,095.42.
Recaudos: Por capital se recibió $.
89,761.87 y por
intereses $. 17,087.17.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 1,732.55 y por intereses
$. 456.99.
Recaudos: Por capital se recibió $
2,221.84 y por intereses $
606.88.
§
Información
de Abril.2007
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 75,452.84 y por intereses
$. 14,685.63.
Recaudos: Por capital se recibió $.
75,847.62 y por
intereses $. 14,851.83.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 2,031.25 y por intereses
$. 563.12.
Recaudos: Por capital se recibió $
1,895.73 y por intereses $
526.90.
§
Información
de Mayo.2007
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 71,349.98 y por intereses
$. 14,305.99.
Recaudos: Por capital se recibió $.
77,102.79 y por
intereses $. 15,897.18.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 2,064.96 y por intereses
$. 529,41.
Recaudos: Por capital se recibió $
2,455.28 y por intereses $
665.53.
§
Información
de Junio.2007
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 66,280.70 y por intereses
$. 12,213.29.
Recaudos: Por capital se recibió $.
70,934.50 y por
intereses $. 13,920.48.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 178.81 y por intereses $.
66.53.
Recaudos: Por capital se recibió $
1,596.51 y por intereses $
409.26.
§
Información
de Julio.2007
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 58,000.62 y por intereses
$. 5,430.10.
Recaudos: Por capital se recibió $.
86,317.52 y por
intereses $. 15,659.02.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 1,868.59 y por intereses
$. 230.25.
Recaudos: Por capital se recibió $
2,815.39 y por intereses $
689.30.
§
Información
de Agosto.2007
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 69,978.46 y por intereses
$. 11,995.12.
Recaudos: Por capital se recibió $.
69,217.35 y por
intereses $. 12,421.96.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 2,108.43 y por intereses
$. 485.60.
Recaudos: Por capital se recibió $
1,583.91 y por intereses $
362.28.
§
Información
de Septiembre.2007
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 69,098.42 y por intereses
$. 10,438.94.
Recaudos: Por capital se recibió $.
70,131.34 y por
intereses $. 11,342.40.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 189.07 y por intereses $.
56.27.
Recaudos: Por capital se recibió $
1,812.89 y por intereses $
399.42.
§
Información
de Octubre.2007
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue
de
Por capital se venció el valor de $. 76,516.98 y por intereses
$. 10,926.10.
Recaudos: Por capital se recibió $.
80,217.59 y por
intereses $. 12,475.73.
ü
La
cartera por cobrar de cartera SOBRECOLATERAL fue
de:
Por capital se venció el valor de $. 3,483.45 y por intereses
$. 727.02.
Recaudos: Por capital se recibió $
2,118.39 y por intereses $
467.01.
§
Información
de Noviembre.2007
ü
La
cartera por cobrar de CARTERA TITULARIZADA fue:
de
